Inwestowanie na giełdzie nie jest czynnością zarezerwowaną wyłącznie dla nielicznych. Wręcz przeciwnie – każdy, kto ukończył 18 r.ż. (podstawa do założenia rachunków bankowych), może zacząć inwestować. Pojawiają się wtedy pytania – w co inwestować, jak nauczyć się inwestowania i od czego należy zacząć? Odpowiadamy!
[Wszelkie poniższe informacje nie stanowią rekomendacji w rozumieniu Kodeksu cywilnego i mają jedynie charakter blogowo-informacyjny]
Inwestowanie na giełdzie, czyli co? Informacje wstępne
Niektórzy swoje oszczędności trzymają na rachunkach oszczędnościowo-rozliczeniowych. Inni preferują lokaty bankowe. Jeszcze inni w ogóle nie mają oszczędności. Do stosunkowo wąskiej grupy osób w Polsce zaliczyć należy inwestorów giełdowych. Inwestorem jest każdy, kto dokonuje transakcji kupna sprzedaży instrumentów finansowych. Na czym to polega?
W dużym skrócie inwestowanie na giełdzie opiera się na zakupie danego aktywa z myślą o tym, że jego wartość wzroście w danym czasie. Ten ostatni parametr, czas, określa się mianem horyzontu inwestycyjnego. Horyzont inwestycyjny może być krótki (w skrajnym przypadku będzie to tzw. daytrading), średni (kilka dni, tygodni lub miesięcy; swingtrading), a nawet kilkuletni (longterm trading). Ponadto w inwestowaniu bardzo ważna jest znajomość praw rynku – relacji pomiędzy popytem a podażą.
W co inwestować? Jak powiedzieliśmy, inwestowanie na giełdzie opiera się na zakupie danych instrumentów finansowych. W tym wypadku sprawa jest bardziej złożona, niż mogłoby się wydawać. Dla zdecydowanej większości początkujących inwestorów najważniejsze będą akcje, czyli papiery wartościowe emitowane przez spółki notowane na giełdzie (choć nie tylko). Na początku warto się dowiedzieć chociażby co to jest WIG 20.
Wyróżnić jednak można znacznie wiele innych instrumentów, występujących między innymi w formie różnego typu kontraktów na różnicę kursową – indeksy giełdowe, kontrakty na spółki, surowce (energetyczne, spożywcze, inne). Handlować można również na kursach walut (Forex), „obstawiając”, jaka para walutowa się wzmocni, a jaka osłabnie.
Inwestowanie na giełdzie czy „granie” na giełdzie? Kwestia ryzyka inwestycyjnego i mechanizmu działania giełdy
Zasadniczo często można spotkać się z pytaniem, jak grać na giełdzie, zamiast tego, jak zacząć inwestować na giełdzie. Nie bez powodu tak mało osób aktywnie dokonuje transakcji na giełdzie – czy to zagranicznej, czy polskiej (Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie). Ryzyko inwestycyjne jest stosunkowo wysokie i dotyczy nie tylko osób początkujących, ale również doświadczonych. To, jak wygląda cena danego aktywa, zależy od relacji między popytem (kupujący) a podażą (sprzedający). Kurs (wycena) instrumentu będzie spadkowa, jeżeli dominuje sprzedaż, rosnąca, gdy więcej jest kupujących, przebijających dotychczasowe ceny. Ostatecznie jednak duże znaczenie ma sama psychologia inwestowania. Wobec tego nie można jednoznacznie powiedzieć, w co warto inwestować na giełdzie. Każdy inwestor sam musi podjąć decyzję, w co inwestuje, mając świadomość tego, czy inwestowanie w akcje jest opłacalne. Czasem tu znacznie większy zysk niż z lokaty bankowej, ale można też stracić zdecydowaną większość włożonego kapitału inwestycyjnego.
Jak zacząć inwestycje giełdowe? Analiza fundamentalna
Istnieją dwie główne szkoły sposobu analizowania konkretnych walorów. W gruncie rzeczy można je nazwać strategiami. Można stosować obydwie naraz lub jedną wybraną. Pierwszą jest analiza fundamentalna. Prezentując tę metodę na przykładzie papierów wartościowych spółek, analizuje się wszystkie dane materialne dotyczące kondycji firmy. Znaczenie mają publikowane sprawozdania i raporty finansowa, jak i bieżące informacje, np. o wybudowaniu nowej linii produkcyjnej lub wzroście poziomu zadłużenia spółki. W tym wypadku więc inwestor zastanawiając się, w co warto inwestować, patrzy i porównuje szereg danych operacyjnych i strategicznych.
Analiza techniczna
Nieco odmiennym sposobem jest analiza techniczna, która koncentruje się na relacji pomiędzy podażą a popytem. W tym wariancie znaczenie ma nie tyle to, co dzieje się ze spółką, ale to, jak reagują na te zmiany inwestorzy. Zmiany te obserwowane są za pomocą zmian i dynamiki (momentum) ruchów ceny. Aby zrozumieć formacje techniczne, bardzo istotne przy tej metodzie, niezbędne jest nauczenie się czytania układu świecowego (świece japońskie), obrazującego zmiany cen danych aktywów. Oczywiście to, który sposób ostatecznie się wybierze, zależy od indywidualnego podejścia. Jeśli nie mamy ochoty poświęcać na grę zbyt wiele czasu, to dobrym sposobem na inwestycje giełdowe są też fundusze inwestycyjne.
